Dit verbod is problematisch omdat levens- en schadeverzekeraars een belangrijke poortwachtersfunctie vervullen via UBO-onderzoek op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en de Sanctiewet. Het kabinet verwacht de spoedwet rond de zomer in te dienen bij de Tweede Kamer.
Toegang levensverzekeraars
Via de spoedwet dienen Wwft-instellingen, zoals levensverzekeraars maar ook banken weer toegang te krijgen tot de informatie uit het UBO-register. Complicerende factor voor het kabinet is dat het een grote groep uiteenlopende instellingen betreft die op verschillende manieren toegang hadden tot het UBO-register, aldus het verslag. In sommige gevallen verliep toegang via private tussenpersonen of softwareleveranciers. Het kabinet zoekt nu uit of (in het kader van informatiebeveiliging), deze optie nog wel mogelijk is. Ook omdat deze tussenpersonen geen legitiem belang lijken te hebben in het kader van de gewijzigde Europese vierde anti-witwasrichtlijn.
Toegang schadeverzekeraars
Het Verbond heeft er eerder bij het ministerie van Financiën en de Tweede Kamer voor gepleit dat ook schadeverzekeraars weer toegang krijgen tot het register omdat de Sanctiewet hen verplicht tot UBO-onderzoek. Het kabinet heeft als voornemen om instellingen, die een taak hebben op grond van de Sanctiewet, om die taak te kunnen uitvoeren, toegang te geven tot informatie uit het UBO-register.
Over het UBO-register
Het UBO-register komt voort uit de gewijzigde Europese vierde anti-witwasrichtlijn. Het Nederlandse UBO-register is onderdeel van het Handelsregister van de KvK en zorgt voor inzicht in de uiteindelijke belanghebbenden (UBO’s) achter juridische entiteiten. Dit inzicht voorkomt dat criminelen juridische entiteiten kunnen misbruiken om onder de radar van autoriteiten en maatschappelijke organisaties te blijven. Het UBO-register is daarmee een belangrijk middel in de strijd tegen witwassen en het financieren van terrorisme. Een voorbeeld van dit belang illustreren de sancties tegen Rusland. Via het register kan een instelling bepalen of een gesanctioneerde persoon eigenaar is van een juridische entiteit.