Het ministerie van Financiën heeft een nieuwe werkwijze voor levensverzekeraars en andere Wwft-instellingen die nog geen rechtstreekse koppeling hebben met het UBO-register van de KvK. In de brief over de werkwijze staat ook een update over het heraansluiten van Wwft-instellingen op het UBO-register en de daarbij horende verplichtingen.
Opvragen gewaarmerkt uittreksel
Wwft-instellingen die nog geen toegang hebben tot het UBO-register moeten conform de nieuwe overgangsregeling, per 1 augustus 2024 een gewaarmerkt uittreksel uit het UBO-register opvragen bij de klant. De klant vraagt dit uittreksel op bij de KVK via de functionaliteit UBO Inzien eigen gegevens. Voor de oude regeling was een bevestigingsmail van de KVK voldoende om een UBO-inschrijving te voltooien.
Terugmeldplicht bij gewaarmerkte uittreksels
Verschilt de informatie uit het UBO-register met de informatie van de Wwft-instelling? Dan is de instelling verplicht om dit terug te melden aan de KVK. Per 1 oktober geldt deze plicht ook voor een gewaarmerkt uittreksel van de klant.
Aansluiten op het UBO-register
Verzekeraars kunnen, vooruitlopend op een aansluiting via Stichting CIS, al een koppeling maken met de KVK-dataservice en de tarieven van het UBO-register. Een rechtstreekse aansluiting heeft als voordeel dat de Wwft-instelling de regie krijgt over het cliëntenonderzoek, inclusief de UBO-check. Ook verkleint de aansluiting de uitvraag richting de klant.
Voor meer informatie over de KVK-dataservice kunnen Wwft-instellingen contact opnemen met hun KVK-accountmanager of de KVK-binnendienst: tel. 088 585 36 36, e-mail account@kvk.nl. Zij adviseren over de mogelijkheden van de KVK-Dataservice informatieproducten en de integratie in de bedrijfsprocessen. Let wel: het aansluiten op de KVK-Dataservice kan alleen via een eigen IT-toepassing van de verzekeraar. Op dit moment is een UBO-bevraging niet mogelijk via het webportaal. Het is daarom voordeliger om dit collectief via Stichting CIS te regelen.
Schadeverzekeraars
Schadeverzekeraars moeten inmiddels (nog altijd) wachten op de Wijzigingswet beperking toegang UBO-registers. Dit wetsvoorstel is op 1 juli 2024 bij de Tweede Kamer ingediend, maar het is nog niet duidelijk wanneer deze wet behandeld en aangenomen wordt. Verwacht wordt dat het wetsvoorstel per 1 januari 2025 van kracht wordt. Daarna kan Stichting CIS ook schadeverzekeraars een collectieve aansluiting aanbieden.
Stichting CIS
Stichting CIS heeft in een reactie op haar bericht van 17 juli van een aantal deelnemende levensverzekeraars de interesse voor een vervroegde collectieve aansluiting op het UBO-register ontvangen. De stichting is nog in afwachting van een reactie van de KVK en het ministerie van Financiën op een aantal cruciale elementen die van invloed zijn op de wijze van collectieve aansluiting. De stichting informeert, zodra mogelijk, de deelnemers.
Was dit nuttig?